銀行をご利用のお客様へのお知らせ
法改正により、４月１日(月)から、口座開設等の際の、確認事項が追加されます。
銀行では、「犯罪収益移転防止法」に基づき、口座開設や、10万円を超える現金のお振込み等の際に、お客様の氏名、住所、生年月日等について、確認させていただいておりますが、同法の改正により、平成25年４月１日から、ご職業や、取引を行う目的等についても、確認させていただくことになりましたので、ご理解、ご協力をお願いいたします。
- お客様へ、ご確認させていただく事項、及びお持ちいただくもの。
- 個人のお客様への確認事項
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| 従来の項目 | 追加される項目 |
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氏名・住所・生年月日
- お持ちいただくもの (原本をお持ち下さい)
- 運転免許証
- 各種健康保険証
- 住民基本台帳カード(写真付)
- 等
| ご職業、取引を行う目的
窓口等で、確認させていただきます。 |
- 法人のお客様への確認事項
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| 従来の項目 | 追加される項目 |
|---|
名称・本店や主たる事務所の所在地
| 事業内容
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来店された方の氏名・住所・生年月日
- お持ちいただくもの (原本をお持ち下さい)
- 上記の「個人のお客様への確認事項」に記載されているもので、確認させていただきます。
| 取引を行う目的、議決権保有比率が25%超の方等の有無。
その方の氏名・住所・生年月日
窓口等で、確認させていただきます。 |
※ご本人以外の方が、来店された場合には、来店された方についての、氏名・住所・生年月日とあわせて、ご本人のために、取引を行っていることを、書面等で確認させていただきます。
- その他
- 過去に確認させていただいたお客様についても、取引を行う目的や、ご職業等を、確認させていただく場合があります。
- 特定の国に居住・所在している方との取引等をされる場合は、過去に確認させていただいたお客様についても、上記事項の再確認をお願いすることがあります。
(その際には、複数の本人確認書類のご提示を、お願いする場合があります。)
- お客様に、資産・収入の状況を、確認させていただく場合があります。
- 上記事項の確認ができないときは、取引ができない場合があります。
- なお、上記事項を偽ること、他人になりすましての口座開設や、口座売買等は、同法により、禁じられております。
一般社団法人 全国銀行協会